शेयर बाजार क्या है? यह कैसे काम करता है? ऐसे ढेरों प्रश्न आपके दिमाग मे जरूर उठते होगे। अपने आसपास आप ऐसे लोगों को भी देखते होंगे जो शेयर बाजार से पैसे भी कमा रहे होते है। तो शेयर बाजार को लेकर आपके जितने भी प्रश्न है आज यहाँ उन सभी का जवाब आपको मिलने वाला है। शून्य से लेकर सौ तक आपकी शेयर बाजार की जानकारी मे इजाफा होगा। मैने देखा है कि अधिकांश लोगों मे शेयर बाजार को लेकर गलतफहमी है कि यह सही चीज नही है। यह एक तरीके का जुआ है, उनकी यह बात पूरी तरह से झुठ भी नही है और ना ही पूरी तरह से सही है। लेकिन हाँ यह कहना होगा कि शेयर बाजार को लेकर युवाओं मे काफी जोश है। फिर वह भले ही पैसे कमाने को लेकर हो या इसे जानने को लेकर। किन्तु अधिकतर का झुकाव यहाँ से पैसे कमाने की ओर अधिक जान पडता है।
Stock market क्या है?
हम यह जानने से ही शुरूआत करते है कि स्टाॅक मार्केट यानि शेयर बाजार क्या है। शेयर बाजार क्या है समझने से पहले हमे शेयर क्या है समझना होगा। शेयर का अर्थ होता है हिस्सा ,हम इसे एक उदाहरण का सहारा लेकर समझने का प्रयास करेंगे ताकि हम इसे बेहतर तरीके से समझ सके। रामू और चन्दन दोनो काफी पुराने दोस्त हैं दोनो ने मिलकर एक मिठाई की दुकान खोलने की सोची। दोनो ने पैसे इकठ्ठा किए और अपनी मिठाई की दुकान खोल ली। दोनो ने बराबर पैसे उस दुकान को खोलने मे लगाए है, कहने का अर्थ दोनों का दुकान मे हिस्सा आधा आधा है यानि 50 प्रतिशत हिस्सा रामू का, और 50 प्रतिशत हिस्सा चन्दन के पास। तो इसे बाजार कि भाषा मे हम यूँ कहे कि रामू के पास उस दुकान के 50 प्रतिशत शेयर है, तो गलत नही है। मुझे लगता है आपने शेयर का मतलब समझ लिया है अब हम जानेगे की शेयर बाजार क्या होता है?
शेयर बाजार या स्टाॅक मार्केट वह जगह है जहाँ स्टाॅक यानी शेयर खरीदे या बेचे जाते है। जिनहे कोई भी खरीद बेच सकता है और जिसे हम स्टाॅक कह रहे है उन्हे इक्विटी के नाम से भी जाना जाता है। दरअसल स्टॉक मार्केट मे किसी कंपनीयो के स्टाॅक खरीदे या बेचे जाते है। और जब आप किसी कंपनी के स्टाॅक या शेयर हम कहे खरीदते है तो आप उस कंपनी मे हिस्सेदार बनते है। पहले यह खरीदना और बेचना मुखजबानी होता था। लेकिन अभी एक्सचेंज आ गए है सब कम्प्यूटर पर हो जाता है। यहाँ खरीदना और बेचना समझना जरूरी है क्योंकि शेयर बाजार इन्ही की वजह से चलता है। शेयर बाजार मे आपको स्टाॅक खरीदने वाले भी मिलते है और बेचने वाले भी, यहाँ इन्ही के बीच खरीदने और बेचने का मोल भाव होता है। इसे हम एक और उदाहरण से समझते है
मान लिजिए एक कंपनी xyz है जो कि स्टाॅक मार्केट मे रजिस्टर है। याद रहे आप उसी कंपनी के स्टाॅक खरीद या बेच सकते है जो कि स्टाॅक मार्केट मे रजिस्टर है। तो आपने xyz के 10 शेयर 100₹ मे किसी B नाम के व्यक्ति से खरीदे। यानी आपके एक शेयर 10₹ का पड़ा। और उन 10 शेयर के बदले मे आपने 100₹ B को दे दिए। अब मान लिजिए कंपनी अच्छा प्रदर्शन कर रही है जिससे उसके शेयर लोगो के द्वारा ज्यादा खरीदे जा रहे है तो इससे क्या होगा की xyz कंपनी के शेयरों की मांग बढ़गी और जब मांग बढती है और आपूर्ति कम है तो उसके मूल्य मे बढोतरी होगी। अर्थात कंपनी के शेयर प्राइस मे तेजी आएगी। मान लिजिए अब उस कंपनी का एक शेयर 30₹ का हो गया है तो आपके पास उस कंपनी के कितने शेयर है। आप कहेंग 10 शेयर तो अब आपके शेयर की कुल कीमत कितनी हो गई। तो यह हो गई 10 × 30₹ = 300₹ , जी हाँ और आपने कोई खरीदने वाला ढूँढा और उसे बेच दिया। तो यहाँ आपने 200₹ का लाभ कमा लिया और ऐसे ही ये प्रक्रिय चलती रहती है।
कुछ साल पहले तक यह प्रक्रिया आफलाइन हुआ करती थी। जो कि बाम्बे स्टाॅक एक्सचेंज मे जाकर करनी पड़ती थी। लेकिन अभी यह सब कम्प्यूटरों और स्मार्टफोन मे इंटरनेट के माध्यम से दुनिया के किसी भी कोने, अपने घर बैठे बैठे भी आराम से ऑनलाइन किया जा सकता है। जो कि एक बेहतरीन बदलाव है। जहां पहले केवल बडे बडे और अमीर लोग ही इस काम को कर पाते थे वहाँ आज इसे हर एक आम आदमी घर बैठे अपने स्माटफोन मे आराम से कर सकता है।
Stock market कैसे काम करता है ?
देखिये, हर बिजनेस को चलाने के लिए पैसे कि आवश्यकता होती है। फिर चाहे बिजनेस को केवल चलाना हो या उसका अधिक विस्तार करना हो पैसों की जरूरत कंपनी को होती ही है। जिसके लिए कंपनीया बैंक से भी पैसा उधार लेती है। लेकिन बैंक से पैसा उधार लेने पर उन्हे उसपर लगने वाला ब्याज भी देना होता है। तो कंपनीया इससे बचने और बिज़नस को और प्रभावी रूप से कार्य करने के लिए, आपसे और मेरे जैसे आम लोगो से पैसा जुटाती है। और इसी लिए वह स्टाॅक मार्केट मे रजिस्टर होती है ताकि वह यहाँ से आपकी और मेरी मदद लेकर पैसो के नजरिये से अपने बिजनेस को बढा सके।
भारत मे दो प्राथमिक स्टाॅक एक्सचेंज है
- बाॅम्बे स्टाॅक एक्सचेंज (BSE)
- नेशनल स्टाॅक एक्सचेंज (NSE)
बीएससी को "सेंसेक्स" के नाम से जाना जाता है वही एनएससी को "निफ्टी 50" के नाम से जाना जाता है। आपने कहीं ना कहीं कभी ना कभी अखबार में या टीवी पर जरूर देखा होगा कि सेंसेक्स इतना अंक ऊपर चला गया या इतना अंक नीचे आ गया ऐसा ऐसा कुछ ,तो शेयर बाजार कैसे काम करता है इससे जानने के लिए इसके दो प्रकार को जानना आवश्यक है इन्हे समझ कर आप कुछ हद तक इसे समझ पाएगै
(1) प्राथमिक बाजार
प्राथमिक शेयर बाजार क्या है? प्राथमिक शेयर बाजार कंपनी को बाजार से पैसा जुटाने और देनदारियो को भुगतान करने का अवसर प्रदान करता है। जब कंपनी शुरूआत मे स्टाॅक मार्केट मे रजिस्टर होती है और अपने मे निवेश किए जाने का प्रस्ताव रखती है। कहने का अर्थ जब वह अपने शेयर सार्वजनिक करती है तो इसे प्राथमिक बाजार मे जाना होता है। जब कंपनी पहली बार मैदान में उतरती है तो उसे IPO के नाम से जाना जाता है। मतलब पहली बार जब कंपनी अपने शेयर निवेशकों को बेचती है। तो वह ऐसा आईपीओ के थ्रू करती है। एक आईपीओ एक निश्चित अवधि के लिए खुलता है इस अवधि के दौरान निवेदक यानी आप और मैं शेयरों के लिए बोली लगा सकते हैं अथवा कंपनी ने जो मूल्य निर्धारित किया है उस पर खरीद सकते हैं। और जब इस प्रक्रिया के हिसाब से कंपनी जनता को अपने शेयर मोईया करवा देती है तब वह कंपनी सार्वजनिक हो जाती है
इसके लिए कंपनी को स्टॉक एक्सचेंज को शुल्क देना होता है और उन्हें कंपनी की सभी जानकारी के विवरण जैसे तिमाही/ वार्षिक रिपोर्ट, बैलेंस शीट और आय विवरण तथा उनके भविष्य में की जाने वाली योजनाओं की जानकारी...इत्यादि।
(2) द्वितीयक बाजार
द्वितीयक बाजार क्या है? द्वितीय बाजार में प्राथमिक बाजार के आगे का कार्य शुरू होता है जिसमें जब कंपनी आईपीओ के द्वारा अपने निवेशकों को शेयर दे देती है तो इसके बाद जब कंपनी सभी के लिए सार्वजनिक रूप से शुरू हो जाती है कहने का अर्थ है अब उसे कंपनी के शेर कोई भी खरीद और भेज सकता है तो वह द्वितीय बाजार में आती है।
ध्यान दीजिएगा यहां "सेबी" करके एक संस्था और होती है जो कि भारतीय स्टॉक मार्केट को नियंत्रित करती है। वह यह सुनिश्चित करती है कि भारत में प्रतिभूति बाजार कुशलता पूर्वक और पारदर्शी तरीके से काम करें। कुल मिलाकर कहां जाए तो सेबी भारतीय स्टॉक मार्केट पर नजर रखती है कि कहीं कुछ गलत तो नहीं हो रहा है
Stock market मे कैसे invest करे ?
जैसा कि हमने ऊपर जाना है की स्टॉक मार्केट में पहले इन्वेस्ट करने के लिए आपको मुंबई स्टॉक एक्सचेंज में जाना होता था लेकिन अभी ऐसा नहीं है अभी आप घर बैठे ऑनलाइन स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट कर सकते हो कहने का अर्थ है आप घर बैठे शेयर बाजार में पैसा लगा सकते हो। तो अगर आप शेयर बाजार में पैसा लगाना चाहते हो तो उसके लिए कुछ बिंदुओं पर गौर करें
- आपके पास एक डीमैट या ट्रेडिग अकाउंट होना चाहिए
- आपकी उम्र 18 वर्ष होनी चाहिए
- आपके पास पैन कार्ड होना चाहिए
- भारतीय स्टॉक बाजार में केवल भारतीय नागरिक ही कारोबार कर सकते हैं
- विदेशी नागरिक भी भारतीय बाजार में कारोबार कर सकते हैं इसके लिए आरबीआई की पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट स्कीम(PSI) का इस्तेमाल करना होता है
तो हमने कहा आपके पास एक डीमैट अकाउंट होना चाहिए तो यह समझना होगा कि डीमैट अकाउंट होता क्या है
डीमैट अकाउंट क्या है ?
जिस तरीके से आपका एक सेविंग अकाउंट बैंक में खुलता है जहां से आप पैसों का लेनदेन कर सकते हैं ठीक उसी तरह ही शेयर के आदान-प्रदान के लिए आपके पास एक अकाउंट होना चाहिए जिसकी मदद से आप शेयर खरीद और बेच पाए। एक ऐसा अकाउंट जहां से आप शेयर खरीदने और बेचते हैं या जहां आपके शेयर रखे जाते हैं उसे डिमैट अकाउंट कहते हैं।
तो अगर आप शेयर बाजार में इन्वेस्ट करना चाहते हैं तो उसके लिए आपके पास डीमैट खाते का होना बहुत जरूरी है यही से आप स्टाॅक खरीदगे और बेचेंगे। डीमैट जाता खोलने के लिए आपको कही जाने की जरूरत नही है आप घर बैठे बैठे डीमैट अकाउंट खोल सकते है। डीमैट खाता खोलने के लिए ऑनलाइन बहुत से स्टॉक ब्रोकर है जिसे आप जुड़कर अपना डिमैट अकाउंट खोल सकते हैं तो आपकी जानकारी के लिए मैं आपको बताना चाहूंगा स्टॉक ब्रोकर वह है जिनके पास इन कंपनियों के शेयर होते हैं या जिनके अंदर आपका डीमैट खाता खुलता है दरअसल, स्टॉक ब्रोकर एक तरह से शेयर बाजार और आपके बीच एक संबंध को स्थापित करते हैं इससे ज्यादा कुछ नहीं। यहां नीचे मैं उन स्टॉक ब्रोकर की लिस्ट दे रहा हूं जिसे जुड़कर आप अपना डिमैट अकाउंट खोल सकते हैं
- Zerodha
- Angel one
- Groww
- Upstock
- ICICdirect
यह कुछ एप्प है जहां से आप अपना डिमैट अकाउंट खोल सकते हो साथ ही डिमैट अकाउंट खोलने के लिए क्या-क्या डॉक्यूमेंट चाहिए उनकी सूची नीचे दे दी गई है
- आपका मोबाइल नंबर आधार कार्ड से जुड़ा हुआ होना चाहिए
- आपके पास पैन कार्ड होना चाहिए
- आपके पास एक सेविंग या करंट अकाउंट होना चाहिए
- अपने बैंक खाते की पासबुक
बस इन सभी चीजों को स्टेप बाय स्टेप फॉलो करना है और एक से दो दिन में आपका डिमैट अकाउंट शुरू हो जाएगा जिससे आप शेयर बाजार में पैसा लगा सकते हैं
Stock market से पैसा कैसे कमाए ?
अब सबसे जरूरी प्रश्न की स्टॉक मार्केट से पैसा कैसे कमाए हमने ऊपर सीख लिया है कि स्टॉक मार्केट क्या है स्टॉक मार्केट कैसे काम करता है स्टॉक मार्केट में कैसे इन्वेस्ट किया जाता है यह सब सीखने के बाद हम यह जानने को बड़े आतुर है कि स्टॉक मार्केट से पैसा कैसे कमाया जाता है तो अब तक आपने जो ऊपर जाना है वह स्टॉक मार्केट का केवल इंट्रोडक्शन है स्टॉक मार्केट से पैसा कमाने के लिए आपको स्टॉक मार्केट के बारे में और समझना होगा।
स्टॉक मार्केट में पैसा कमाने के लिए उसमें पैसा लगाना होता है और पैसा लगाते समय हमें कई चीजों का ध्यान रखना होता है कि कहीं हम ऐसी कंपनी में तो पैसा नहीं डाल रहे जहां से हमें लाभ नहीं हानि हो। देखिए शेयर बाजार से पैसा कमाने को लेकर दो टर्म काम करती है। इसके बारे में आपने भी सुना होगा एक तरीका यह है कि आप लंबे समय के लिए किसी कंपनी में पैसा डालें अगर आपको लगता है कि कंपनी भविष्य में अच्छा करेगी, इस स्टॉक मार्केट की भाषा में डिलीवरी कहते हैं और न केवल आपको लगने से ऐसा हो सकता है इसके लिए आपको कंपनी के बारे में जानकारी हासिल करनी होगी जिसे हम स्टॉक मार्केट की भाषा में फंडामेंटल एनालिसिस कहते हैं तो फंडामेंटल एनालिसिस क्या होता है इसके बारे में हम आगे बात करेंगे लेकिन उससे पहले हम दूसरे तरीके के बारे में जान लेते हैं दूसरा तरीका है कि आप आज के आज स्टॉक मार्केट में पैसा लगे कुछ शेयर खरीदे और उन्हें आज के आज वापस बेच दे। इसे मार्केट की भाषा में इंट्राडे कहते हैं और इंट्राडे के लिए आपको टेक्निकल एनालिसिस करना होता है चलिए हम उनके बारे में और जानते हैं
(1) इंट्राडे ( intraday)
अगर आप आज के आज शेयर खरीदते हैं और उसे आज ही भेज देते हैं तो इस प्रक्रिया को इंट्राडे कहा जाता है। एक चीज पर गौर करेगा अगर कोई चीज आज की आज खरीद कर आज की आज ही बेची जा रही है मतलब उसका कोई ना कोई समय भी होगा तो भारतीय स्टॉक मार्केट सुबह 9:00 बजे शुरू होकर शाम के 3:00 तक खत्म होता है साथ ही शनिवार और रविवार की स्टॉक मार्केट की छुट्टी रहती है यानी आप सोमवार से शुक्रवार तक शेयर खरीद और बेच सकते हैं। तो इंट्राडे भी एक तरीका है जिसके हिसाब से आप पैसा कमा सकते हैं लेकिन उसके लिए आपको इसके ज्ञान की जरूरत होती है इंट्राडे में आप मोटा पैसा बहुत जल्दी कमा सकते हैं लेकिन इसमें सबसे ज्यादा रिस्क होता है कि आपका कैपिटल यानी आपने जितना पैसा इसमें लगाया है उसके डूबने का डर भी उतना ही ज्यादा होता है तो अगर आप इंट्राडे बिना समझ के और बिना ज्ञान के करते हैं तो इसमें आपका घाटा निश्चित है। आपको बिना ज्ञान लिए इंट्राडे में बिल्कुल भी इन्वेस्ट नहीं करना है।
(2) डिलीवरी (Delivery)
वही डिलीवरी का अर्थ होता है जब आप किसी कंपनी के शेर को एक दिन से ज्यादा फिर चाहे वह 5 दिन हो एक महीना हो या एक साल के लिए खरीदते हैं और उसे अपने पास रखते हैं तो इसे डिलीवरी कहा जाता है डिलीवरी में रिस्क कम होता है क्योंकि आप किसी कंपनी पर भरोसा करते हैं और और आप भविष्य में उसे कंपनी के अच्छा करने की कल्पना करते हैं।
निष्कर्ष
इन दोनों तरीकों के लिए आपको इनके बारे में जानकारी होना बहुत जरूरी है मोटा-मोटी जानकारी अपने हासिल कर ली है कि किस तरह से इंट्राडे काम करता है और किस तरह से डिलीवरी काम करती है दोनों के ही अपने-अपने फायदे और नुकसान है यह आप पर निर्भर करता है कि आपके लिए कौन सा तरीका सुलभ है जिससे आप अच्छे तरीके से पैसे बना सकते हैं दोनों के लिए ज्ञान की जरूरत है आपको दोनों के बारे में जानकारी हासिल करनी चाहिए जिससे आप स्टॉक मार्केट से अच्छा पैसा बना सके
और जैसा कि हमने कहा था की कई लोगों को लगता है कि स्टॉक मार्केट जुआ है तो मैं बता देना चाहता हूं कि अगर आप इंट्राडे में घुसते हैं और बिना किसी ज्ञान के और फिर आप वहां पर अपना पैसा लगाते हैं तो जायद सी बात है यह सट्टे की तरह काम कर रहा है क्योंकि आपको नहीं पता कि अभी क्या होने वाला है आपने यूं ही अपना पैसा उसमें डाल दिया तो इसे सट्टा कहा जा सकता है लेकिन अगर आपने अपने ज्ञान और अपनी स्किल के साथ, आपने जो सीखा है उसके साथ अगर आप इंट्राडे में पैसा लगाते हैं तो उसमें नुकसान का प्रतिशत कम होता है या शायद आपको नुकसान ही नहीं होता तो यह निर्भर करता है कि आप किस तरह से स्टॉक मार्केट में प्रवेश करते हैं। बाकी अगर आप डिलीवरी यानी लंबे समय के लिए स्टॉक मार्केट में निवेश करते हैं तो वह आपके लिए फायदेमंद रहता है उसमें रिस्क कम होता है और कई बार तो मुनाफा बहुत ज्यादा कि शायद उतना मुनाफा आप इंट्राडे से नहीं कमा पाते कम रिस्क में। तो यह निर्भर आप पर करता है कि आप कौन सा तरीका अपने लिए अच्छा मानते हैं बेहतर मानते हैं बाकी हमारे हिसाब से आपके लिए डिलीवरी लंबे समय के लिए जाना अच्छा रहेगा,
आज किस लेख में अपने स्टॉक मार्केट के बारे में बहुत कुछ जाना है तो हमें कमेंट करके जरूर बताएं की आपको हमारा यह लेख कैसा लगा इसके अलावा स्टॉक मार्केट से रिलेटेड सामग्री इस ब्लॉक पर आती रहेगी जिससे आप स्टॉक मार्केट से संबंधित अपने ज्ञान को और बढ़ा पाएंगे लेख को पढ़ने के लिए आपका धन्यवाद उम्मीद है आपको पसंद आया होगा
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